Мошенничество с личными финансами – целая индустрия, которая благодаря технологиям может работать полностью удалено, без личных контактов с жертвами. Участники преступления могут находиться в различных регионах страны, а иногда за пределами России. Практически невозможно установить фактическое местонахождение преступника, так как мошенники используют средства анонимизации (VPN-серверы, прокси-серверы, находящиеся на территории иностранных государств).
Мошенники умело используют всю доступную информацию и современные технологии, разбираются в психологии людей, вынуждая жертву раскрыть всю информацию о себе либо совершить те или иные действия, используют человеческие слабости (алчность, стяжательство), чувства (обеспокоенность за близких, жалость) в своих корыстных интересах.
Любое мошенничество – это уголовно наказуемое деяние, ответственность за которое предусмотрена ст. 159 – 159.6 УК РФ.
В 2025 году самым массовым видом дистанционного мошенничества были попытки злоумышленников убедить доверчивых людей перевести деньги на якобы безопасный счет. При этом классические псевдозвонки «из банка» встречаются все реже: люди перестали доверять таким прямолинейным попыткам обмана. Ответ мошенников — усложнение сценариев. В ход идут сервисы знакомств, Госуслуги, фальшивые курьеры, поддельные сайты маркетплейсов и «инвестплатформы».
Основные известные схемы телефонного мошенничества
1. Поддельные службы доставки. В этом сценарии мошенники притворяются специалистами известных служб доставки: СДЭК, Яндекс Доставка, Сбермаркет и др. Они пишут людям в мессенджерах с поддельных аккаунтов этих сервисов, которые похожи на реальные: мошенники используют такие же логотипы, описания и назначения, стилистику общения. Граждане получают сообщения примерно такого содержания: «Ваш заказ готов к доставке, подтвердите адрес» или «Для выдачи посылки оплатите хранение/доплату за вес». Дальше злоумышленники присылают ссылку «для отслеживания». Но ссылка ведет не на официальный сайт компании, а на фишинговую копию. На странице предлагают ввести: реквизиты, логин и пароль от интернет-банка, одноразовый код «для подтверждения» операции или входа, что приводит к списанию денежных средств с карты. Более изощренный вариант схемы – к человеку приезжает реальный курьер с коробкой и QR-кодом для оплаты или подтверждения заказа. Получатель сканирует код, попадает на такой же фальшивый сайт и вводит реквизиты карты, включая секретные данные. Дальше – то же самое: деньги уходят на счет мошенников.
2. Случай с родственником. Мошенник представляется родственником (знакомым) и по телефону взволнованным голосом сообщает, что задержан сотрудниками полиции за совершение преступления (совершил ДТП, хранил наркотики, оружие и т.п.). Далее в разговор вступает якобы сотрудник полиции, который уверено сообщает, что неоднократно «помогал» людям. Но если раньше деньги привозили непосредственно ему, то сейчас необходимо перевести на счет, привезти в определенное место.
3. Розыгрыш призов (автомобиль, ноутбук и т.п.). На телефон абонента сотовой связи приходит смс-сообщение, из которого следует, что в результате проведенной лотереи он выиграл автомобиль. Для уточнения всех деталей потенциальной жертве предлагается посетить определенный сайт и ознакомиться с условиями акции, либо позвонить по одному из указанных телефонных номеров. Во время разговора мошенники сообщают о том, что необходимо выполнить формальности (оплатить комиссии, госпошлины и т.п.) обладателю выигрыша необходимо перечислить на счет указанную сумму. Как только жертва совершает перевод, мошенники исчезают.
4.SMS-просьба. Абонент получает на мобильный телефон сообщение от родственников, якобы попавших в беду (ДТП и т.п.), с просьбой положить на определенный счет денежные средства.
5. Платный код. Поступает звонок, якобы от сотрудника службы технической поддержки оператора мобильной связи, с предложением подключить новую эксклюзивную услугу или для перерегистрации во избежание отключения связи из-за технического сбоя, или для улучшения качества связи. Для этого абоненту предлагается набрать под диктовку код, который является комбинацией для осуществления мобильного перевода денежных средств со счета абонента на счет злоумышленников.
6. Ошибочный перевод средств. Абоненту поступает SMS-сообщение о поступлении средств на его счет, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод». Сразу после этого поступает звонок и мужнина (женщина) сообщает, что ошибочно перевел деньги на его счет, при этом просит вернуть их обратно тем же «Мобильным переводом». В действительности деньги не поступают на телефон, а человек переводит собственные средства.
Приведенный перечень мошеннических схем не ограничивается приведенными примерами. Преступники находят все новые и новые схемы и способы для достижения своих преступных замыслов.
Чтобы не стать жертвой злоумышленников, необходимо соблюдать простые правила безопасного поведения и обязательно довести их до сведения родных и близких:
— Прерывайте любой разговор со срочными требованиями. Если по телефону или в мессенджере торопят, давят, просят действовать «прямо сейчас» — это повод не доверять собеседнику.
— Не переходите по ссылкам из мессенджеров и сообщений.
— Не отвечайте на звонки или SMS-сообщения с неизвестных номеров с просьбой положить на счет деньги.
— Не сообщайте по телефону кому бы то ни было сведения личного характера.
— Не отдайте никому деньги в руки. Курьеры, «сотрудники спецслужб в штатском», «представители банка», которые приходят за наличными, — это всегда обман.
Противостоять мошенникам возможно лишь повышенной бдительностью, внимательностью и здравомыслием.
